No sorprende que los mercados bursátiles nacionales y mundiales en auge, las sólidas ganancias corporativas y la perspectiva de una reducción importante en las tasas de impuestos personales y comerciales de EE. UU. estén contribuyendo a un aumento en la riqueza personal. De hecho, el total mundial de individuos de alto patrimonio (definidos como aquellos con activos invertibles de $1 millón o más) creció un 7.5 por ciento el año pasado, y la ciudad de Nueva York siguió siendo la ubicación principal para aquellos que lograron valor neto ultra alto (definido como aquellos con activos invertibles de $30 millones o más).
Si bien un mayor éxito financiero siempre es algo bueno, plantea problemas que van mucho más allá de la planificación fiscal. Con más riesgos, es crucial que las decisiones individuales y familiares relacionadas con la planificación financiera, los seguros, los flujos de ingresos, la planificación patrimonial (incluidas las donaciones benéficas y la administración de fideicomisos) sean manejadas por un asesor con la habilidad para manejar una variedad desafiante de necesidades diarias y la visión. para garantizar que los objetivos a largo plazo se cumplan de manera efectiva.
En PragerMetis, nos enorgullecemos de enfrentar estos desafíos a través de nuestra práctica de oficina familiar, que se basa en una gama de servicios de alto contacto brindados por asesores confiables. Éstos incluyen:
La importancia de una relación personal. Detrás de cada family office o negocio cerrado hay una historia. Se basa en el trabajo, el impulso y los logros de toda una vida, y pinta una narrativa personal que va mucho más allá del balance general. Es por eso que nuestros asesores buscan comprender esa historia de vida única aprendiendo sobre las necesidades y preferencias de cada cliente, revisando el panorama financiero completo y haciendo preguntas relevantes sobre objetivos a corto y largo plazo antes de diseñar soluciones que cumplan con esos objetivos. A lo largo de los años, continuamos esa conversación, ayudando a los clientes a maximizar oportunidades, anticipar desafíos y mantener el rumbo hacia sus objetivos de gestión patrimonial. En resumen, entendemos que una relación confiable a largo plazo, en la que servimos como defensor financiero, mariscal de campo y director financiero personal, es un activo valioso para nuestros clientes.
La importancia de simplificar la complejidad. Las personas altamente exitosas son, por definición, personas ocupadas. Nuestros clientes participan habitualmente en una variedad de empresas comerciales, personales y benéficas, lo que deja poco tiempo adicional para manejar los molestos, pero importantes, cabos sueltos que pueden complicar fácilmente sus asuntos financieros. Nuestros profesionales de family office manejan regularmente la gama completa de necesidades a corto plazo que enfrentan los clientes de alto poder adquisitivo, como emisión de cheques, teneduría de libros, contabilidad, conciliación de cuentas bancarias y de corretaje, negociaciones de contratos, gestión de gastos y supervisión de inversiones. Nuestro equipo también puede proporcionar evaluaciones de gestión de riesgos sobre posibles inversiones, ayudar con las decisiones filantrópicas y asumir la responsabilidad de la presentación oportuna y precisa de todos los documentos fiscales relacionados con los acuerdos de fideicomiso existentes. En definitiva, entendemos que quitar el peso de estos temas de los hombros de nuestros clientes les permite centrarse en lo que realmente importa en sus vidas.
La importancia de la comunicación y la capacidad de respuesta. En parte, nuestros clientes eligen trabajar con nosotros debido a nuestras habilidades en contabilidad, family office y administración de impuestos. Sin embargo, también nos eligen porque la comunicación oportuna y receptiva con el cliente es un valor central dentro de la firma. Esta es una distinción importante, ya que las personas de alto poder adquisitivo a menudo se enfrentan a problemas complejos y rápidos que requieren el asesoramiento inmediato de un asesor de confianza. Si bien los directores de nuestras oficinas familiares siempre responden directa y rápidamente a las consultas de los clientes, también creemos en la comunicación proactiva, a menudo para asesorar a los clientes sobre posibles cambios contables, legales o regulatorios que podrían afectar su bienestar financiero. En resumen, nos apegamos a los más altos estándares de comunicación con el cliente, en los que la escucha, la capacidad de respuesta, la ética profesional y la preservación de la información privada son medidas clave del éxito.
Para obtener más detalles sobre impuestos, planificación financiera y administración de patrimonios elevados, comuníquese con nuestro servicios de oficina familiar .
