La asociación CPA-Wealth Advisor: liberando el poder de la colaboración

Finanzas | Steven L Topal | 10 de jul, 2023

La asociación CPA-Wealth Advisor: liberando el poder de la colaboración

Por: Steven Topal y Marc Specht

Cuando Marc Specht, socio y asesor patrimonial de PM Wealth Management, se acercó a Steven Topal, socio de los departamentos de impuestos y contabilidad de Prager Metis, sobre el crecimiento del área de gestión patrimonial de la empresa y la colaboración con los equipos de impuestos y contabilidad, Steven dudó. , por decir lo menos.

Históricamente, la CPA ofrecería servicios de planificación y preparación de impuestos. El asesor patrimonial ofrecería consultoría financiera y servicios que van desde la gestión de inversiones hasta seguros, jubilación y planificación patrimonial.

La contabilidad y la gestión patrimonial rara vez, o nunca, se cruzarían. En muchos casos, un lado vería al otro como una amenaza a la relación con el cliente o, al menos, como un conflicto de intereses.

A pesar de las reservas de Steven, apoyó los esfuerzos de Marc. Hoy, Steven ha dado un giro completo de 180° sobre la relación entre la contabilidad y la gestión patrimonial. Una vez que el mayor escéptico, Steven es ahora el mayor defensor de dicha colaboración.

Cómo se benefician los clientes de la relación CPA-Wealth Advisor

“Esta relación nos permite identificar oportunidades para el cliente que uno de nosotros podría no haber visto”, dijo Steven. “Marc puede identificar oportunidades de planificación patrimonial y yo puedo identificar oportunidades fiscales. Al mismo tiempo, estamos constantemente aprendiendo unos de otros, por lo que sabemos qué buscar y qué preguntas hacer”.

“Siempre discuto los eventos de la vida y los cambios con los clientes”, dijo Marc. “Tal vez estén en condiciones de heredar mucho dinero en un futuro cercano. Podrían estar lidiando con un montón de facturas médicas debido a un problema de salud grave. Estos clientes necesitan experiencia en el área fiscal y contable, para que se sientan cómodos con su toma de decisiones”.

Ya sea equilibrar las ganancias y pérdidas de capital, comprar/vender una propiedad, pagar la educación superior, planificar la jubilación o convertir a una Roth IRA libre de impuestos, estas y otras decisiones debían analizarse desde una perspectiva fiscal y de planificación patrimonial. .

Este enfoque colaborativo en realidad fortalece la relación con el cliente tanto para la contabilidad como para la gestión patrimonial porque aportan más valor colectivo a la mesa.

Además de identificar oportunidades, algunas ventajas clave para usted y sus clientes son:

  • Evita posibles errores.
  • Tome decisiones más informadas.
  • Mejorar la posición financiera del cliente.

Beneficios para la Firma

Los beneficios derivados de la relación cliente-CPA se extienden más allá de los propios clientes. Cuando los CPA y los administradores de patrimonio generan confianza y colaboran, amplifica las ventajas para todas las partes involucradas. La confianza y la colaboración entre los CPA y los administradores de patrimonio genera más lealtad de los clientes, lo que lleva a relaciones a más largo plazo y más negocios para la empresa.

“Mi filosofía es que la contabilidad es una mercancía, pero las relaciones sólidas duran para siempre”, dijo Steven. “Cada cosa que hacemos para ayudar al cliente fortalece la relación con el cliente. Marc está colaborando con clientes que llevan conmigo 40 o 50 años. Eso no es una exageración. No se puede poner un valor en dólares a ese nivel de confianza”.

La relación entre la contabilidad y la gestión patrimonial puede ampliar el alcance de los servicios que ofrece la empresa. A medida que eleva la relación con cada individuo, crea una relación general más sólida con la empresa como un recurso más holístico. Los compañeros dentro de la empresa ven los resultados de esta relación y adoptan la colaboración como una forma de fortalecer sus relaciones y construir su propio libro de negocios.

“Si no se comunican entre sí, no saben lo que no saben”, dijo Marc. “Como asesor patrimonial, tener a Steven como recurso desde el punto de vista fiscal agrega una capa de experiencia a los servicios que ofrezco a mis clientes. Los clientes aprecian la colaboración y el enfoque de equipo. Todos ganan.

Al ofrecer un nivel más profundo de experiencia, estamos brindando un mayor nivel de competencia, abriendo puertas para la expansión y promoviendo la lealtad. Esto crea más oportunidades de crecimiento.

Hacer de la colaboración una práctica estándar

La comunicación efectiva es la solución a la mayoría de los problemas en la vida y los negocios. Los impuestos y las inversiones no son una excepción.

En Prager Metis, nuestros CPA no dudarán en buscar la perspectiva de PM Wealth Management, con el permiso del cliente. Nuestro equipo de CPA profesionales se basa en el conocimiento de PM Wealth Management si encontramos áreas que requieren aclaración o información adicional durante la planificación fiscal o las revisiones de declaraciones. De manera similar, PM Wealth Management busca de buena gana el asesoramiento de los CPA de Prager Metis para adquirir un conocimiento profundo de las ramificaciones fiscales de las decisiones financieras y de inversión de los clientes.

Cuando ambas partes están realmente enfocadas en los mejores intereses del cliente, no hay conflicto de intereses ni se tropieza. Este enfoque de beneficio mutuo garantiza que ni el cliente ni la empresa experimenten ningún inconveniente. En última instancia, esta mentalidad y enfoque centrados en el cliente agregan un valor sustancial a la asociación general en términos de confianza, tranquilidad y generación de beneficios financieros tangibles.

Si está interesado en un enfoque holístico de la contabilidad y la gestión patrimonial que le permita identificar oportunidades y tomar decisiones más informadas, contáctenos hoy para programar una consulta.

Steven L Topal | Marc Specht 

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